IBAN'ınızı Başkalarına Kullandırmayın: Mali ve Cezai Riskler Büyük
Bankacılık sektöründe yetkililer, yurt içi ve yurt dışı para transferlerinde kullanılan IBAN'ın bireysel bir numara olduğunu ve asla başkalarına kullandırılmaması gerektiğini vurguluyor. Banka hesabı açılırken, Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK), Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) ile vergi ve diğer ilgili mevzuat hükümlerinin dikkate alındığı belirtiliyor.
IBAN'ın Kişisel Kullanımı ve Riskler
IBAN'ın, numara sahibinin işlemlerinden başka işlemler için kullanılmaması gerektiğine dikkat çekiliyor. İlke olarak, hesaptaki hareketlerin hesap sahibine ait olduğu kabul edilir. Hesabın başkalarına kullandırılması halinde, suç gelirlerinin aklanması, dolandırıcılık faaliyeti, suç örgütlerine yardım edilmesi, vergi mevzuatı bakımından hasılatın kayıt dışı bırakılması gibi ciddi sonuçlar doğabilir. Bu durumda IBAN'ını kullandıran kişi, ilgili mevzuattan kaynaklanan yaptırımlarla karşı karşıya kalabilir.
"IBAN Mağdurları" ve Korunma Yolları
"IBAN mağdurları" ifadesi, kişilerin şahsi hesaplarını söz konusu suçları doğuracak şekilde bilmeden başkalarına kullandırmaları nedeniyle ortaya çıkıyor. Mağdur olmamak için IBAN'ın başkalarına kullandırılmamasının önemi büyük. Mal veya hizmet satın alınması halinde, bununla ilgili fatura alınması gerektiği belirtiliyor.
Faturadaki firma veya kişi ile ödeme yapılan firmanın veya kişinin aynı olmasına dikkat edilmelidir. Herhangi bir mal veya hizmet alınmamış firma veya kişilerin hesabına para transferi yapılmamalıdır. Dikkat ve özen gösterilmemesi halinde, terör örgütlerine yardım suçu dahil, kara paranın aklanması, vergi kaçakçılığına iştirak ve buna bağlı vergi ziyaı cezası ile usulsüzlük cezaları dahil pek çok mali ve cezai riskle karşı karşıya kalınabilir.
Para Transferlerinde Dikkat Edilmesi Gerekenler
Kişiler, IBAN'larını hiçbir surette başka kişi veya kurumlara kullandırmamalıdır. Doğru hesaplara ve gerekli açıklamayı dekonta yazdırarak para transferleri yapmalıdır. Aksi halde hem mali hem de cezai yaptırımlarla karşı karşıya kalınabilir. Bu konuda farkındalığın artırılması, bireylerin finansal güvenliği açısından kritik önem taşıyor.
