BES Fonları Enflasyonu Geride Bırakıyor, Geçen Yıl Ortalama Getiri Yüzde 58 Oldu
Türkiye Sigorta Hazine ve Emeklilik Operasyonları Genel Müdür Yardımcısı Gürol Sami Özer, Bireysel Emeklilik Sistemi (BES) fonlarının performansına ilişkin önemli açıklamalarda bulundu. Özer, BES fonlarının sistemin kuruluşundan bu yana sürekli olarak enflasyonun üzerinde getiri sağladığını vurguladı.
Altın Fonları Yüzde 115 Getiri ile Öne Çıktı
Geçen yıl BES fonlarının ortalama getirisinin yüzde 58 seviyesinde gerçekleştiğini belirten Özer, fon türleri arasında önemli farklılıklar olduğuna dikkat çekti. Özellikle fonların yüzde 40'ını oluşturan altın fonlarının getirisi yüzde 115 olarak kaydedildi. Bu durum, ortalama getiriyi ciddi şekilde yukarı çeken önemli bir faktör oldu.
Fonların yüzde 25'ini oluşturan para piyasası fonları da yüzde 50'yi aşan getirilerle enflasyonun çok üzerinde performans gösterdi. Geçen yılın görece düşük performans gösteren fonları ise Eurobond ve hisse fonları olarak öne çıktı.
"Altında Çılgınlık Seviyesine Geldik"
Özer, altın piyasasındaki son gelişmeleri de değerlendirerek şu ifadeleri kullandı: "Altında çok hızlı bir hareket oldu, şimdi biraz nefes alıyor gibi. Bundan sonra da yükseliş olabilir tabii ki ama bir yandan da çılgınlık seviyesine de geldik. Volatilite çok yükseldi bu nedenle yüzde 100 altında olan müşterilerimizi arayıp pozisyonlarını azaltmasını söylüyoruz."
Fon Değiştirmemek En Büyük Handikap
BES sisteminde fon dağılımı değişikliği yapanların oranının hala tek hanelerde olduğunu belirten Özer, bunun sistemin en büyük handikaplarından biri olduğunu ifade etti. Sistemin yılda 12 değişiklik hakkı tanıdığını hatırlatan Özer, her yıl 2-3 kez değişiklik yaparak getirinin artırılabileceğini vurguladı.
BES şirketlerinin fon danışmanlığı ve yapay zeka teknolojilerinden faydalanarak müşterilerine dağılım değişikliğinde yardımcı olduğunu belirten Özer, Türkiye Hayat'ın "Fona Sor" adlı robotik uygulamasından bahsetti. Bu uygulamanın 2023 ve 2024'te sektör ortalamasının oldukça üzerinde performans gösterdiğini ve geçen yıl yüzde 58 getiri sağladığını açıkladı.
Gençler Riskli Fonları Seçebilir
Özer, yaşa göre fon seçim stratejileri konusunda da önemli tavsiyelerde bulundu. Gençlerin altın ve hisse gibi riskli fonları seçmelerinin daha uygun olabileceğini belirtirken, yaşı ileri olanların sabit getirili fonlara yönelmesini önerdi. Türkiye Hayat'ın yaşam döngüsü fonlarının bu konuda önemli bir alternatif sunduğunu ifade etti.
Bu Yıl Hisse Senetleri Öne Geçebilir
Özer, bu yıl enflasyon ve faizlerin düşmeye devam edeceğini beklediklerini belirterek, para piyasası fonlarının yüzde 35-40 getiri sunacağını tahmin ettiklerini açıkladı. Yüzde 20-25 enflasyon beklentisiyle yüzde 10-15 reel getiri öngörüsünde bulundu.
Hisse senetleri konusunda ise iyimser bir tablo çizen Özer şunları kaydetti: "Hisse senedi geçen yıl çok geride kaldı. Bu yıl daha iyi getiriler olur. Yüzde 50 ve daha üstü bir getiri potansiyeli görünüyor. Yılbaşından bu yana hızlı bir hareket oldu. Bir soluklanma sonra tekrar hareket olacaktır. Bu yıl hisse senedi kıymetli madenleri geçebilir."
Portföy Önerisi
Özer'in güncel portföy önerisi şu şekilde:
- Yüzde 40 sabit getirili kıymetler
- Yüzde 20 altın
- Yüzde 20 Türk hisse senedi
- Yüzde 20 yabancı hisse senedi
BES sisteminde devlet katkısının önemli bir avantaj olduğunu ancak araştırmalarının devlet katkısı oranının sisteme ilgi duyulması konusunda çok etkili olmadığını gösterdiğini de ekleyen Özer, robotik uygulamaları seçenlerin toplam müşterilere oranının yüzde 3 olduğunu açıkladı.
