Hazine ve Maliye Bakanlığı'na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), yabancı uyruklu kişilerin para transferi ve çekim işlemlerinde adres ve kimlik tespitini zorunlu kılan yeni bir düzenlemeyi yürürlüğe koydu. Resmî Gazete'de yayımlanan tebliğ ile uzaktan kimlik doğrulama süreçlerine ilişkin usul ve esaslar yeniden belirlendi.
Uzaktan kimlik tespitinde NFC'li pasaport şartı
Tebliğe göre, yükümlü kuruluşlar Türk uyruklu olmayan gerçek kişilerin uzaktan kimlik tespitini, Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatı (ICAO) standardına uygun ve yakın alan iletişimi (NFC) özelliği bulunan pasaport üzerinden gerçekleştirebilecek. İşlem, bu alanda özel eğitim almış personel tarafından görüntülü görüşme yöntemiyle yapılacak.
Pasaport bilgileri NFC ile doğrulanacak
Yeni düzenleme kapsamında müşteri bilgileri, pasaport çipinde yer alan verilerin pasaport üzerindeki bilgilerle eşleşmesi yoluyla doğrulanacak. Doğrulamanın yapılamaması halinde uzaktan kimlik tespiti yoluyla iş ilişkisi kurulamayacak. Görüntülü görüşme sırasında hem kişi hem de pasaport bilgileri kayıt altına alınacak.
Adres teyidi olmadan işlem yapılamayacak
Düzenlemeye göre, uzaktan kimlik tespiti kapsamında alınan adres bilgilerinin ayrıca teyit edilmesi zorunlu olacak. Adres doğrulaması; yerleşim yeri belgesi, fatura, kamu kurumu belgeleri veya kamuya açık veri tabanları üzerinden yapılabilecek. Adres teyidi tamamlanmadan para transferi ve nakit çekim işlemleri gerçekleştirilemeyecek.
Riskli ülkelere ek kısıtlama
Yükümlü kuruluşlar, riskli olarak belirlenen ülkelerin vatandaşlarını pasaportla uzaktan kimlik tespiti yöntemiyle müşteri olarak kabul edemeyecek. Ayrıca müşteri kabul sürecinde risklerin tanımlanması, derecelendirilmesi ve izlenmesine yönelik tedbirlerin uygulanması zorunlu olacak.
MASAK'a raporlama zorunluluğu
Yeni düzenlemeyle birlikte, müşteri kabulüne başlanmasından itibaren bir ay içinde alınan tedbirler ve oluşturulan prosedürlerin MASAK'a bildirilmesi gerekecek. Ayrıca müşteri kabulüne ilişkin istatistiki bilgiler, üçer aylık dönemler halinde MASAK'a iletilecek.
Para transferlerine yeni sınırlar
Pasaportla kimlik tespiti yapılan kişilerin işlem süreçlerine de ek güvenlik şartları getirildi. Buna göre, müşterinin yurt dışında kendi adına açılmış banka hesabından gelen transferler dışında hesaba para girişi sınırlanırken, çıkış işlemlerinin de yalnızca aynı kişi adına açılmış hesaplara yapılmasına izin verilecek.
