Papel üzerinden yasa dışı bahis aklama iddiasıyla 44 şüpheliye iddianame
İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı Terörizmin Finansmanı ve Aklama Suçlar Soruşturma Bürosu, Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB) denetim raporu ve Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) raporları doğrultusunda, PAPEL Elektronik Para ve Ödeme Hizmetleri AŞ üzerinden yasa dışı gelirlerin aklandığı iddiasıyla yürütülen soruşturmayı tamamladı. Soruşturma kapsamında 44 şüpheli hakkında 9 yıldan 27 yıla kadar değişen sürelerde hapis cezası istemiyle iddianame düzenlendi.
Şüpheliler ve örgüt yapısı
İddianamede, hakkında yakalama kararı bulunan Seyhan İbrahim Yıldırım, Ferit Samuray, Asil Ersoydan, Ahmet Avar ve Erol Albayrak "örgüt yöneticisi" olarak yer alırken, 39 şüpheli ise "örgüt üyesi" olarak sınıflandırıldı. MASAK raporuna göre, Papel ve alt bayileri hakkında yasa dışı bahis, POS'ların amaç dışı kullanımı ve şüpheli para transferleri gibi çok sayıda işlem tespit edildi.
MASAK raporundaki bulgular
MASAK raporunda, Papel'e muhtelif kişilerden yüksek adet ve tutarda para transferleri yapıldığı ve bu işlemlerin yasa dışı bahis faaliyetlerine aracılık ettiği belirtildi. Raporda, Papel tarafından alt üye iş yeri olarak sanal POS kullandırılan iş yerlerinin kişisel ve ticari geçmişleri hakkında bilgi bulunmadığı, mali gücü olmayan kişilerce kurulan bu şirketlerin kısa aralıklarla ve yüksek tutarlı işlemler yaptığı ancak gerçekte ticari faaliyette bulunmadığı aktarıldı.
Raporda ayrıca, Papel'in tek ortağı Seyhan İbrahim Yıldırım tarafından finanse edildiği, ancak bu finansmanın büyük ölçüde yüksek tutarlı nakit yatırma işlemlerine dayandığı ve nakit kaynakların ekonomik ve ticari mahiyetinin izah edilemediği vurgulandı. Şirketin düşük satış ve sürekli zarar beyanına rağmen sermaye artışlarını sürdürdüğü, mal ve hizmet alışlarının satışlara kıyasla yüksek olduğu ifade edildi.
1,5 milyar liralık işlem hacmi
MASAK raporunda, para transferlerinin yaklaşık işlem hacminin 1,5 milyar liraya ulaştığı belirtildi. Papel'in 2020'de kurulduğu ve TCMB'den 27 Ekim 2022'de faaliyet izni aldığı, ilk sermayesinin 7 milyon lira olduğu, ardından 2021'de 10 milyon, 2022'de 50 milyon, 2023'te 150 milyon ve 2024'te 300 milyon liraya çıkarıldığı kaydedildi. Net satışların düşük olması ve sürekli zarar beyanına rağmen sermaye artırımına gidilmesi dikkat çekici bulundu.
TCMB dış denetim raporu: 44 bine yakın yasa dışı bahis bağlantılı müşteri
TCMB'nin dış denetim raporuna göre, Papel'in işlem hacminin en büyük bölümünü cüzdandan cüzdana transferler oluşturuyor. Toplam cüzdan işlem hacminin yüzde 55'i cüzdandan cüzdana transfer, yüzde 22'si bankadan yükleme, yüzde 16'sı bankaya transfer ve yüzde 6'sı IBAN'a transfer işlemlerinden oluşuyor. Raporda, aynı IP ve IP blokları üzerinden çok sayıda müşterinin işlem yaptığı, 31 bin 115 kullanıcının yüksek tutarlı cüzdandan cüzdana transfer aldığı belirtildi.
TÖDEB tarafından yasa dışı bahisle ilişkili bildirilen 238 hesapla bağlantılı 43 bin 488 farklı müşteri tespit edildi. En az 25 yasa dışı bahis bağlantılı müşteriyle ilişkisi bulunan 337 merkez müşteriden 127'sinin aktif olduğu, ağ analizi sonucunda 1777 aktif yüksek riskli müşteri belirlendiği kaydedildi. Bu müşterilerin daha önce Papel'in Fraud kuralları tarafından yakalanmış olmasına rağmen aksiyon alınmadığı vurgulandı.
Papel çalışanlarının yazışmalarında yasa dışı bahis konuşmaları
İddianamede, Papel bünyesinde kullanılan bilgisayarlarda yasa dışı bahisle bağlantılı dijital bulgulara ulaşıldığı, en az 14 yasa dışı bahis sitesi olmak üzere çok sayıda platforma ilişkin kayıt, görsel ve yazışma olduğu belirtildi. Müşteri yazışmalarında "Yüklü miktarda para yatırmıştım bahis de yapamıyorum", "****bet'e yatırıyormuş", "**bet para yatırmak", "mobil bahis", "Bahisin her türlüsünü veriyoruz kardeşim" gibi ifadeler tespit edildi. Ayrıca bazı hesapların kiralık hesap olarak kullanıldığı, personel yazışmalarında "Kiralık hesap toplayan ve bahislerde kullanan" şeklinde ifadeler bulunduğu aktarıldı.
Ceza istemleri
İddianamede, hakkında yakalama kararı bulunan beş şüphelinin "mal varlığı değerlerini yurt dışına çıkarmak", "kişileri reklam vermek ve sair surette spor müsabakalarına dayalı sabit ihtimalli veya müşterek bahis ya da şans oyunlarını oynamaya teşvik etmek" ve "suç işlemek amacıyla örgüt kurma" suçlarından 12'şer yıldan 27'şer yıla kadar hapisle cezalandırılmaları istendi. Diğer 39 şüphelinin ise "suç işlemek amacıyla kurulan örgüte üye olmak", "mal varlığı değerlerini yurt dışına çıkarmak" ve aynı teşvik suçundan 9'ar yıldan 22'şer yıla kadar hapisle cezalandırılmaları talep edildi. Hazırlanan iddianame, değerlendirilmek üzere asliye ceza mahkemesine gönderildi.
