IBAN Dolandırıcılığına Yeni Yasal Düzenleme
IBAN dolandırıcılığı gibi yöntemlerle mağdur edilen vatandaşlara ilişkin yeni yasal düzenlemenin çerçevesi büyük ölçüde tamamlandı. Geçtiğimiz hafta Cumhurbaşkanlığı Külliyesi'nde gerçekleştirilen toplantıda, Adalet Bakanlığı, İçişleri Bakanlığı, Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK) yetkilileri ile AK Parti Grup yönetiminden bazı isimler bir araya geldi. Toplantıda ele alınan düzenlemeye göre, banka hesaplarını para karşılığı kullandıranlar veya başkasının IBAN numarasını bedel ödeyerek kiralayanlar artık nitelikli dolandırıcılık suçu kapsamında değerlendirilecek.
3 Yıla Kadar Hapis ve Ağır Para Cezası
Nitelikli dolandırıcılık suçunu işleyenlere 3 yıla varan hapis ve 5 bin güne kadar adli para cezası verilmesi öngörülüyor. 2026 yılı rakamları baz alındığında failler en az 500 bin lira, en fazla 2 milyon 500 bin lira adli para cezası ödemek zorunda kalacak. Türkiye'de adli para cezasının miktarı günlük 100 lira ile 500 lira arasında değişiyor.
Ağır Yaptırımlar Uygulanacak
Edinilen bilgiye göre düzenleme, son dönemde hızla artan Kiralık hesap ve IBAN kiralama yöntemleriyle işlenen dolandırıcılık vakalarının önüne geçmeyi amaçlıyor. Özellikle sosyal medya ve mesajlaşma uygulamaları üzerinden kurulan ağlar aracılığıyla, üçüncü kişilere ait banka hesaplarının komisyon karşılığı suç gelirlerinin transferinde kullanılması, yasal olarak daha ağır yaptırımlara bağlanacak. Bu kapsamda, yalnızca dolandırıcılığı organize edenler değil, hesaplarını kullandırarak suça aracılık eden kişiler de doğrudan fail olarak cezalandırılacak.
Haberim Yoktu Dönemi Kapanıyor
Yeni düzenlemeyle birlikte, hesap sahibinin Bilmeden kullandırdım ya da Sadece kiraladım şeklindeki savunmaları geçersiz hale gelecek. Hazırlıkları büyük ölçüde tamamlanan düzenleme kısa süre içinde Türkiye Büyük Millet Meclisi'ne sunulacak. Yeni düzenleme hayata geçtiğinde, IBAN'ını başkalarına kullandıranlar açısından ciddi hukuki ve cezai sonuçlar doğacak. Böylece suç şebekelerinin finansal hareket alanının daraltılması hedeflenecek.
Mağdurlar İçin Koruyucu Önlemler
Düzenleme yalnızca cezai yaptırımlarla sınırlı kalmayacak. Dolandırıcılık mağdurlarının zararlarının daha hızlı tazmini için hukuki süreçlerin sadeleştirilmesi ve hızlandırılması da planlanıyor. Bu kapsamda, soruşturma ve kovuşturma süreçlerinde mağdurun korunmasına yönelik ek tedbirler ile el konulan suç gelirlerinin iadesine ilişkin mekanizmaların güçlendirilmesi gündemde.
Riskli Hesaplar Askıya Alınacak
Düzenlemenin bir diğer ayağını ise finansal denetim ve izleme mekanizmalarının güçlendirilmesi oluşturuyor. BDDK ile ilgili kurumların koordinasyonunda, şüpheli para hareketlerinin daha erken tespit edilmesi ve hesaplara hızlı müdahale edilmesine yönelik teknik altyapının geliştirileceği kaydediliyor. Bankaların, olağan dışı işlem hareketlerini daha sıkı raporlaması ve riskli hesapları geçici olarak askıya alabilmesi için yeni yükümlülükler getirilecek.
