BES'te Tek Fon İstemeyenlere Özel Portföy Önerisi
HDI Fibaemeklilik Genel Müdür Yardımcısı Erhan İleri, Bireysel Emeklilik Sistemi'nde (BES) tek bir fon seçmek istemeyen katılımcılara yönelik önemli tavsiyelerde bulundu. İleri, mevcut küresel ekonomik ortamda değişken fonların daha akıllıca bir tercih olabileceğini ifade etti.
Değişken Fonlar Neden Öne Çıkıyor?
Erhan İleri, tek fon isteyen BES katılımcılarının, içinde altın, hisse senedi ve tahvil gibi çeşitli ürünler barındıran değişken fonları tercih etmelerinin daha doğru olacağını belirtti. Bu fonlarda, piyasa gelişmelerine göre profesyonel yöneticiler tarafından enstrüman ağırlıklarının dinamik olarak ayarlandığını vurguladı.
İleri'nin önerdiği portföy dağılımı şu şekilde:
- Para piyasası fonları: Yüksek getirisi nedeniyle portföyün %50'si
- Altın fonları: Sigorta işlevi görmesi için %25
- Hisse fonları: Gelecek potansiyeli taşıdığı için %25
BES'te Çeşitlilik ve Demografik Tercihler
İleri, BES'te toplam fon büyüklüğünün 1.4 trilyon lirayı aştığını ve 17 milyon katılımcıya ulaşıldığını açıkladı. Fon şirketlerinin genellikle tek fon önermediğini, çeşitli paketler sunduğunu dile getirdi. BES fonlarının sadece %9'unun tek bir fonda yönetildiğini, %3 ve üzeri fon çeşitliliğinin ağırlık oluşturduğunu kaydetti.
Altın fonları tercihinde cinsiyet faktörüne dikkat çeken İleri, bu fonları genellikle kadınların tercih ettiğini söyledi. Altın fonlarının toplam içindeki payının %40 olduğunu, kadınlarda bu oranın %50'ye çıktığını belirtti. BES fonları içinde kadınların oranının ise %40 düzeyinde seyrettiğini ekledi.
Son Dönemdeki Eğilimler ve Risk Yönetimi
Son bir ayda değişken fonların ön plana çıktığını gözlemlediklerini ifade eden İleri, bu durumun portföy yönetim şirketlerinin performansını yansıttığını söyledi. Geçen yılın altın ve gümüşün yılı olduğunu, bu yıl ise hisse senedi fonlarının öne çıkmaya başladığını belirtti.
Risk yönetimi konusunda da önemli uyarılarda bulunan İleri, yaş ve risk algısının fon seçiminde kritik olduğunu vurguladı. 18 yaş altındaki katılımcılara direkt hisse senedi önerdiklerini, emekliliğe yaklaştıkça riskli fon çeşitliliği olan yatırımcıları uyardıklarını açıkladı. Sistemde yeni olanların daha çok risk aldığını, zamanla daha az riskli fonlara yöneldiklerini ifade etti.
İleri, BES yatırımcılarının son dönemde tercihlerinin para piyasalarına kaymaya başladığını, bir kısmının da hisse fonlarına geçiş yaptığını sözlerine ekledi.
