Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, Paris'te düzenlenen 'Teröre Finansman Yok' Bakanlar Konferansı'na katıldı. Burada yaptığı konuşmada kripto paraların terör finansmanı için kullanıldığını vurgulayan Şimşek, FATF standartlarının tüm yetki alanlarında tutarlı şekilde hayata geçirilmesi gerektiğini belirtti. 'Aksi takdirde suçlular her zaman en zayıf halkayı bulacak' ifadesini kullandı.
Finansal inovasyon riskleri
Şimşek, konferanstaki panelde finansal inovasyonun fırsatlar kadar riskler de barındırdığını belirterek, ödemeleri daha hızlı, ucuz ve erişilebilir kılan özelliklerin suçlular ve terör finansörleri için yeni kanallar oluşturduğuna işaret etti. Kripto varlıkların bu yeni risk ortamının merkezinde yer aldığını, işlemlerin saniyeler içinde gerçekleştiğini, sınır ötesine kolayca aktarılabildiğini ve tek tıkla küresel likiditeye erişim sağladığını ifade etti.
Stabil coin tehlikesi
FATF'a göre stabil coinlerin giderek terör finansörlerinin daha fazla tercih ettiği bir araç haline geldiğini belirten Şimşek, bu coinlerin değerlerini korumaları, sınır ötesine anında taşınabilmeleri ve kolay erişilebilir olmaları nedeniyle suistimal edilebildiğini söyledi. Standartların uygulanmasında tutarlılık olmamasının, aslında bunların hiç uygulanmaması anlamına geldiğine dikkat çekti.
Türkiye'nin önlemleri
Şimşek, Türkiye'nin kripto varlıklarla ilgili risklere karşı erken ve kararlı şekilde harekete geçtiğini vurguladı. 2021'de kripto varlık hizmet sağlayıcılarını ilgili yükümlülükler kapsamına aldıklarını, seyahat kuralını uygulamaya koyduklarını, lisanslama ve uyum şartlarını getirdiklerini hatırlattı. Risklerin çok yüksek olması sebebiyle kripto ATM'lerini tamamen yasakladıklarını belirten Şimşek, bazı alanlarda FATF'ın tavsiyelerinin ötesine geçtiklerini ifade etti.
Bu kapsamda stabil kripto para transferlerine günlük 3 bin dolar ve aylık 50 bin dolar limiti getirdiklerini, seyahat kuralı şartlarını karşılamayan işlemler için zorunlu bekleme süreleri uyguladıklarını açıkladı.
Uluslararası işbirliği çağrısı
Suç ağlarına ait fonların saniyeler içinde transfer edilebildiğini kaydeden Şimşek, uluslararası işbirliğinin de aynı hızda hareket etmesi gerektiğine dikkat çekti. Şüpheli cüzdan tespit edildiğinde bilgi akışının haftalar değil saatler içinde gerçekleşmesinin önemini vurguladı. Finansal inovasyonun gelişmeye devam edeceğini ve risklerin de aynı şekilde gelişeceğini belirten Şimşek, güçlü uluslararası işbirliğinin hayati önemini koruduğunu söyledi.
